Im internationalen Einkauf kann eine Zahlungsaufforderung normal aussehen und trotzdem gefährlich sein.
Ein Käufer erzählte uns, dass einer seiner Geschäftskontakte etwa USD 30.000 verlor, nachdem er während eines internationalen Einkaufszahlungsprozesses betrogen worden war. Wir werden den Namen des Käufers, sein Unternehmen, sein Land, seine Bankdaten oder andere private Informationen nicht weitergeben.
Die wichtige Lektion ist einfach: Bevor Sie Geld an einen Übersee-Lieferanten senden, überprüfen Sie die Zahlungsdaten unabhängig.
Warum Betrug bei Lieferantenzahlungen so gefährlich ist
Internationale Käufer arbeiten häufig über E-Mail, Messaging-Apps und gemeinsam genutzte Dokumente. Das ist im B2B-Handel normal.
Das Risiko besteht darin, dass betrügerische Zahlungsanweisungen normale Lieferantenkommunikation nachahmen können. Eine geänderte Rechnung, ein neues Bankkonto oder eine dringende Zahlungserinnerung mögen zunächst nicht verdächtig aussehen.
Sobald eine internationale Zahlung gesendet wurde, kann die Rückholung schwierig, langsam oder unmöglich sein. Deshalb sollte die Überprüfung vor der Überweisung erfolgen, nicht erst, nachdem ein Problem aufgetreten ist.
Warnsignale vor dem Senden einer Zahlung
Ein Warnsignal beweist nicht immer Betrug. Aber mehrere Warnsignale zusammen sollten die Zahlung stoppen, bis die Details geprüft sind.
- Der Lieferant ändert plötzlich die Bankkontodaten.
- Der Name des Begünstigten unterscheidet sich vom Firmennamen des Lieferanten.
- Das Bankland ändert sich unerwartet.
- Die E-Mail-Domain, die Schreibweise oder die Absenderadresse sieht leicht anders aus.
- Es gibt starken Druck, sofort zu zahlen.
- Die Zahlungsanweisung erreicht Sie nur über einen einzigen Kommunikationskanal.
- Die Bankinformationen auf der PI oder Rechnung weichen von zuvor verifizierten Aufzeichnungen ab.
So überprüfen Sie die Bankdaten eines Lieferanten
Überprüfen Sie geänderte Bankdaten nicht nur, indem Sie auf dieselbe E-Mail antworten, mit der die Änderung angefordert wurde.
Verwenden Sie eine Kontaktmethode, der Sie bereits vertraut haben, bevor die neue Anweisung einging. Dies kann eine frühere Telefonnummer, eine früher verifizierte E-Mail, die offizielle Kontaktseite der Website des Lieferanten oder ein bekannter Geschäftskontakt sein.
Vergleichen Sie die Details sorgfältig:
- Firmenname des Lieferanten
- Name des Begünstigten
- Name der Bank
- Bankland
- Kontodaten
- SWIFT-Informationen
- Frühere Zahlungsaufzeichnungen
- PI-Nummer, Bestellreferenz und Produktinformationen
Für bedeutende Zahlungen verwenden Sie eine Zwei-Kanal-Verifizierung. Bestätigen Sie beispielsweise per E-Mail und bestätigen Sie dann erneut über eine bekannte Telefonnummer oder offizielle Kontaktseite.
Was wir beim Kauf bei Jinguan empfehlen
Wenn Zahlungsinformationen von zuvor bestätigten Details abweichen, stoppen Sie bitte und überprüfen Sie, bevor Sie Gelder senden.
Sie können die PI, Firmendaten, Bankbegünstigteninformationen und Bestellreferenz über unsere offiziellen Website-Kontaktinformationen erneut bestätigen.
Unsere Seiten Über Jinguan, Fabrik und Qualitätskontrolle helfen Käufern zu überprüfen, mit wem sie zusammenarbeiten. Für eine direkte Bestätigung nutzen Sie Kontakt oder Angebot anfordern.
Kein Lieferant sollte einen Käufer bitten, die Überprüfung zu ignorieren, wenn Zahlungsdaten anders aussehen. Ein verantwortungsvoller Lieferant wird verstehen, warum Sie prüfen müssen.
Eine einfache Checkliste zur Zahlungsüberprüfung
Bevor Sie eine Zahlung an einen Übersee-Lieferanten senden, prüfen Sie:
- Ist der Name des Begünstigten derselbe wie das Lieferantenunternehmen?
- Ist das Bankland konsistent mit zuvor bestätigten Informationen?
- Stimmt die PI mit Bestellung, Produkt und Referenzinformationen überein?
- Haben sich die Bankdaten gegenüber früheren Zahlungen geändert?
- Haben Sie die Änderung über eine bekannte Kontaktmethode verifiziert?
- Haben Sie vermieden, nur die Kontaktdaten innerhalb der verdächtigen Nachricht zu verwenden?
- Hat bei einer großen Zahlung eine zweite Person die Details geprüft?
Abschließende Erinnerung
Betrug bei Lieferantenzahlungen sieht nicht immer dramatisch aus. Manchmal sieht er wie eine gewöhnliche Rechnungsaktualisierung aus.
Bevor Sie mit einem neuen Lieferanten zusammenarbeiten, können Sie auch unseren Leitfaden zur Überprüfung chinesischer Lieferanten lesen, um die Legitimität des Unternehmens, Fabrikinformationen und Kommunikationskanäle zu prüfen.
Ein paar Minuten unabhängiger Überprüfung können einen sehr teuren Fehler verhindern.
Unsicher, ob eine Zahlungsanweisung oder ein Lieferantendetail echt ist? Überprüfen Sie die Kontakt- und Firmeninformationen über unsere offizielle Website, bevor Sie eine Zahlung senden.